中國(guó)香港銀行開(kāi)戶指南及注意事項(xiàng)！
發(fā)布日期：2019-06-28 13:37 來(lái)源：未知
隨著全球CRS金融賬戶信息自動(dòng)交換時(shí)代的來(lái)臨，中國(guó)香港銀行新開(kāi)賬戶的門(mén)檻越來(lái)越高，原有離岸賬戶的審查也越來(lái)越嚴(yán)格。
晉昇作為中國(guó)香港各大銀行的親密合作伙伴，為廣大企業(yè)家朋友提供中國(guó)香港銀行開(kāi)戶方案。下面，為大家搜集、整理了一些中國(guó)香港銀行開(kāi)戶攻略，以供大家參考：
中國(guó)香港銀行開(kāi)戶條件
1、企業(yè)資質(zhì)：開(kāi)戶公司的股東或董事需要在內(nèi)地或海外有一家公司；
2、股東及董事資料：各董事身份證明、銀行近3個(gè)月賬戶流水等；
3、業(yè)務(wù)證明：2-3套完整訂單資料，包括相關(guān)合同、提單、報(bào)關(guān)單、增值稅發(fā)票等。
具體開(kāi)戶行不同，開(kāi)戶條件也會(huì)有所不同，有需要辦理銀行開(kāi)戶的客戶請(qǐng)與我司顧問(wèn)聯(lián)系，了解詳情。
1、公司注冊(cè)證書(shū)
2、商業(yè)登記證
3、公司章程
4、法團(tuán)成立表格（表格NNC1）或近一期的周年申報(bào)表（表格NAR1）
5、如公司資料有過(guò)更改，需交表格ND2A，表格ND4表格
6、商業(yè)計(jì)劃書(shū)
7、開(kāi)戶預(yù)存款
8、股東董事的持股比率及授權(quán)簽字人信息：股份10%或10%以上的股東的證件原件（身份證+港澳通行證或者是護(hù)照）
備注：開(kāi)戶行不同，開(kāi)戶資料也會(huì)有所不同，詳情可以咨詢我司業(yè)務(wù)顧問(wèn)。
晉昇親密合作銀行
晉昇作為各大銀行的親密合作伙伴，可以為廣大客戶提供以下銀行開(kāi)戶服務(wù)。但需要注意的是，因?yàn)閮?nèi)地離岸賬戶雖然可以接收外幣，但受外匯局管制，所以，大部分人仍然開(kāi)的是中國(guó)香港本地賬戶。
| 中國(guó)香港本地賬戶 | 匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中信銀行、中國(guó)工商銀行、星展銀行、永豐銀行、花旗銀行、中國(guó)信托商業(yè)銀行、東亞銀行、大新銀行、南洋商業(yè)銀行、華僑永亨銀行 |
| 內(nèi)地離岸賬戶 | 匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、平安銀行、招商銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行 |
1、月交易額度超過(guò)1千萬(wàn)港幣無(wú)審計(jì)報(bào)告的公司，將直接關(guān)閉賬戶；
2、在5年以上賬戶無(wú)審計(jì)報(bào)告的；
3、年交易額度過(guò)500萬(wàn)港幣以上的賬戶，建議立即做賬審計(jì)；
符合以上情況，但公司無(wú)做賬審計(jì)，提供不了審計(jì)報(bào)告的將會(huì)受到銀行審查或直接關(guān)閉賬號(hào)。晉昇建議客戶盡快補(bǔ)上之前的審計(jì)做賬，確保賬戶安全，有需要可以及時(shí)了解。
已經(jīng)有中國(guó)香港銀行賬戶的，需要注意以下幾個(gè)問(wèn)題
1、不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，避免與受制裁國(guó)家有任何款項(xiàng)接觸；如必須有交易，必須保留所有款項(xiàng)來(lái)源的相關(guān)單據(jù)憑證。
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、不要大額資金整存，整取。
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)，目前管理費(fèi)已增至200HKD一個(gè)月，日均余額高于5W港幣免管理費(fèi)，主動(dòng)轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲(chǔ)蓄，便于銀行扣除手續(xù)費(fèi)。
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉。
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
晉昇優(yōu)勢(shì)
*行業(yè)優(yōu)先：晉昇國(guó)際始創(chuàng)于1989年，擁有20多年的個(gè)性化離岸服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，榮獲政府從業(yè)資質(zhì)和服務(wù)水準(zhǔn)雙重認(rèn)證，領(lǐng)航行業(yè)發(fā)展。
*團(tuán)隊(duì)：擁有一批具有經(jīng)驗(yàn)豐富的會(huì)計(jì)師、律師、公司發(fā)展師及顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，行業(yè)經(jīng)驗(yàn)非常豐富，業(yè)務(wù)嫻熟，能更快捷、更優(yōu)質(zhì)的滿足客戶的各類需求。
*資源優(yōu)質(zhì)：擁有眾多海內(nèi)外優(yōu)質(zhì)資源，銀行、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、國(guó)際名校等，業(yè)務(wù)處理起來(lái)方便快捷，且成功率高。
*誠(chéng)信：晉昇國(guó)際為客戶提供零風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)承諾，確保所提供的服務(wù)取得成功，不成功則全額退款。
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