中國(guó)香港金管局放寬銀行開(kāi)戶(hù)要求，毋須再提供住址證明！開(kāi)戶(hù)更便捷
發(fā)布日期：2018-06-29 11:25 來(lái)源：未知
摘要：中國(guó)香港金融管理局向銀行發(fā)出指引，今后金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)只需要收集客戶(hù)住址資料，而毋須要求提交證明文件，修訂后的指引預(yù)計(jì)明年上半年刊憲。金管局提示銀行應(yīng)開(kāi)始檢討現(xiàn)行做法，在可行的情況下盡快采取新安排。
客戶(hù)經(jīng)常詬病中國(guó)香港銀行開(kāi)戶(hù)艱難，又要提供地址等各類(lèi)證明文件，使得整個(gè)開(kāi)戶(hù)、批核環(huán)節(jié)非常的冗長(zhǎng)和繁瑣。
重磅利好消息來(lái)啦！中國(guó)香港金管局經(jīng)咨詢(xún)不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)（包括證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局、海關(guān)）及持份者意見(jiàn)后，決定將于明年修訂反洗錢(qián)指引，不再要求銀行核實(shí)客客戶(hù)住址證明文件。銀行界普遍歡迎金管局放寬措施，認(rèn)為比市場(chǎng)預(yù)期更為寬松。
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這一指引意味著日后一般客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，只需填報(bào)地址，毋須再因反洗黑等規(guī)定而要提交住址證明以作核實(shí)。此項(xiàng)規(guī)定將于明年上半年正式刊憲公布后實(shí)施。與此同時(shí)，金管局還宣布將進(jìn)一步研究遙距開(kāi)戶(hù)（客戶(hù)毋須親身到分行開(kāi)戶(hù)，又能做足認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理程序），以簡(jiǎn)化低風(fēng)險(xiǎn)戶(hù)口開(kāi)戶(hù)程序。
根據(jù)中國(guó)香港現(xiàn)行規(guī)定，零售及企業(yè)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，需提供用作核實(shí)的住址證明，必須為近3個(gè)月內(nèi)，公用機(jī)構(gòu)單據(jù)、政府或公營(yíng)機(jī)構(gòu)等發(fā)出的相關(guān)地址證明文件。地址證明文件不僅要求是近三個(gè)月發(fā)出的，亦不接納電子賬單或自行打印的版本。業(yè)界原本僅預(yù)料金管局會(huì)放寬至接受電子月結(jié)單作開(kāi)戶(hù)之用，結(jié)果豁免提供住址證明文件，明顯較預(yù)期寬松。
金管局放寬此項(xiàng)規(guī)定，肯定有利加快客戶(hù)開(kāi)戶(hù)程序及縮短審批時(shí)間。但是金管局助理總裁戴敏娜發(fā)出此指引時(shí)，亦提及，個(gè)別銀行仍可能在某種特殊情況下，需要客戶(hù)提供住址證明，但銀行應(yīng)向客戶(hù)解釋清楚原因。
2018年上半年新措施實(shí)施后，一般客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，只需填報(bào)地址，而毋須再因反洗黑等規(guī)定而要提交住址證明以作核實(shí)，有望大大提升開(kāi)戶(hù)的時(shí)間。但在此次審核要求有所放寬的同時(shí)，金管局打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的力度并未減弱，金管局確認(rèn)，正在對(duì)8間銀行進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查。
中國(guó)香港金管局總裁陳德霖，上月底出席"中國(guó)香港銀行家峰會(huì)"時(shí)曾表示，未來(lái)金管局還將推出7大金融科技措施，當(dāng)中包括透過(guò)"銀行易"專(zhuān)責(zé)小組與業(yè)界合作，研究遙距開(kāi)戶(hù)（客戶(hù)毋須親身到分行開(kāi)戶(hù)，又能做足認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理程序）、引入銀行戶(hù)口多級(jí)制等，以簡(jiǎn)化低風(fēng)險(xiǎn)戶(hù)口開(kāi)戶(hù)程序。
下面，小昇為你整理了一些相關(guān)銀行開(kāi)戶(hù)所需資料及注意事項(xiàng)，希望對(duì)您的開(kāi)戶(hù)有所幫助。
一、恒生銀行
開(kāi)戶(hù)所需資料
商業(yè)登記證原件
公司注冊(cè)證書(shū)原件
NNC1表格原件或周年申報(bào)表
公司組織大綱及章程、公司條形章
各董事/有權(quán)簽字人身份證或護(hù)照原件
業(yè)務(wù)證明文件。
國(guó)內(nèi)有無(wú)公司各需資料
①?lài)?guó)內(nèi)有公司（法人或者股東）：帶公司加個(gè)人三個(gè)月內(nèi)銀行流水單購(gòu)銷(xiāo)合同2-3份
?、趪?guó)內(nèi)沒(méi)公司：需要國(guó)內(nèi)有購(gòu)買(mǎi)社保和現(xiàn)工作單位的在職證明個(gè)人流水或者不動(dòng)產(chǎn)證明（房產(chǎn)證）
以上是基本的所需資料，其他的看每個(gè)銀行的銀行經(jīng)理可能要求提供些其他資料。
二、工銀亞洲
開(kāi)戶(hù)所需文件：
1、內(nèi)地身份證；
2、港澳通行證/護(hù)照；
3、三個(gè)月以?xún)?nèi)的有效地址證明；
4、工作證明(例如名片)；
5、1萬(wàn)元港幣(存入)賬戶(hù)中；
帳戶(hù)資金管理服務(wù)費(fèi)：
1、在內(nèi)地銀行辦理中國(guó)香港賬戶(hù)存款，每筆收取60港幣費(fèi)用；
2、每月(每天)平均綜合結(jié)存少于10000港幣，服務(wù)費(fèi)15港幣；
三、匯豐銀行
開(kāi)戶(hù)所需資料：
1、港澳通行證/護(hù)照；
2、三個(gè)月以?xún)?nèi)的有效地址證明；
3、工作證明(例如名片)；
4、可能需要收入證明及銀行卡流水等；
5、內(nèi)地公民需要150萬(wàn)港幣，中國(guó)香港公民需要80萬(wàn)港幣存入所開(kāi)賬戶(hù)，所存資金可以在該銀行購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品；
開(kāi)戶(hù)所需時(shí)間：
1、普通賬戶(hù):一般在成功開(kāi)戶(hù)后，需要1-2個(gè)星期左右將卡寄回給開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人，但賬戶(hù)當(dāng)時(shí)可激活，除了不能用卡在柜員機(jī)取款外，其它和正常賬戶(hù)一樣使用。
2、VIP賬戶(hù):在成功開(kāi)戶(hù)后，當(dāng)天1-3個(gè)小時(shí)可以拿到卡(資料越齊全，辦理的速度越快，如遇特殊情況，審核資料的時(shí)間可能會(huì)延長(zhǎng)1-2天左右)。
四、花旗銀行
開(kāi)戶(hù)所需文件：
1、港澳通行證；
2、工作證明(例如名片)；
目前花旗銀行開(kāi)戶(hù)只有一種方式，客戶(hù)必須在前三個(gè)月做一筆150w港幣的定期儲(chǔ)蓄，三個(gè)月后資金可以隨意流動(dòng)，但每月會(huì)扣除500港幣的費(fèi)用。因?yàn)榻痤~比較大，所以在地址證明或者一些其他的材料方面不用很齊全，但可能會(huì)需要財(cái)產(chǎn)證明。
五、渣打銀行
開(kāi)戶(hù)所需資料：
1、港澳通行證/護(hù)照；
2、三個(gè)月以?xún)?nèi)的有效地址證明；
3、開(kāi)戶(hù)資金1000港幣，客戶(hù)提供稅務(wù)編號(hào)(個(gè)人本人交稅編號(hào))。
資料沒(méi)問(wèn)題的話(huà)當(dāng)天就可以辦完(具體時(shí)間以銀行相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn))。
其它事宜：
1、賬戶(hù)存款:1000港幣；
2、月費(fèi):依據(jù)不同的存款金額，有不同的賬戶(hù)類(lèi)別，收取的月費(fèi)也不同。
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